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Diciembre es un mes que nos enfrenta a finales, reflexión, pensar esos objetivos que no pudimos cumplir, pero a la vez, estamos a tiempo de realizar esos primeros cambios para mejorar algunos aspectos de nuestra vida, en este caso, las finanzas. Tema que nos preocupa sin dudas.
Soy Mariana Lucarelli, viví en el campo hasta mis 17 años, estudie por seis años la carrera de Contador Público y título en mano regresé a la localidad de Cabildo. Desde el año 2003 que liquido impuestos para distintas actividades económicas y desde el año 2005 doy clases de Economía a estudiantes de nivel secundario. En el año 2021 realice la Diplomatura en Periodismo, también he dictado cursos para el IPIT (Instituto de Postgrado e Investigación Técnica) del Consejo Profesional de Ciencias Económicas de la Provincia de Buenos Aires. Aún con muchas actividades, sentí que debía agregar algo más a mi profesión, dar valor, por ello, me capacite e ingresé a la empresa Crossing Argentina para asesorar financieramente a personas y empresas.
Argentina Crossing: Un pilar en la Planificación Financiera en Argentina
Desde su creación en 2003, Argentina Crossing, una empresa de capitales nacionales, se ha consolidado como un actor clave en el mercado local de inversiones. Autorizada por la Comisión Nacional de Valores. Su enfoque principal está en brindar asesoramiento estratégico y planificación financiera, destacándose por su capacidad para gestionar excedentes de liquidez de terceros con el objetivo de alcanzar las metas trazadas.
Un servicio centrado en el cliente
Con más de 8.000 clientes activos, Argentina Crossing se ha ganado un lugar de liderazgo gracias a su enfoque personalizado. Su equipo de profesionales altamente capacitados no solo comprende las particularidades de sus clientes, sino que también adapta sus soluciones a las necesidades específicas de cada caso. Este modelo ha permitido construir relaciones basadas en la confianza y la confidencialidad.
Estrategias y alianzas para el éxito
La empresa ha logrado establecer acuerdos estratégicos con reconocidas instituciones y compañías del sector financiero, fortaleciendo su capacidad de ofrecer soluciones innovadoras y efectivas. Las distintas áreas de negocios que conforman la firma trabajan de manera coordinada para brindar respuestas integrales a los desafíos financieros de sus clientes.
¿Cómo dar los primeros pasos en finanzas?
Las personas reciben ingresos derivados de su actividad laboral, ya sea en relación de dependencia o como monotributistas o responsables inscriptos, también puede provenir de herencias, donaciones u otras fuentes, que utilizan para cubrir sus necesidades.
Si los gastos no superan los ingresos, se genera un excedente, al que se llama ahorro. Muchos al momento de evaluar en qué invertir su dinero, sienten que la decisión es compleja y que son demasiadas las variables a tener en cuenta. Esto hace que directamente no se invierta, perdiendo las oportunidades para hacer crecer esos ahorros.
Los que guardan bajo el colchón en un contexto inflacionario pierden poder adquisitivo, o sea cada vez pueden comprar menos bienes y servicios.
Existen en el mercado Instituciones e intermediarios autorizados y preparados para ayudarlos a tomar este tipo de decisiones.
Cinco ideas para comenzar:
1- Establecer un presupuesto, empezar a medir más al detalle los ingresos y los gastos.
2- Una vez que se tiene la información del presupuesto, establecer metas de ahorro, para imprevistos y también para el retiro.
3- Comenzar a controlar esos gastos hormiga que sin darnos cuenta destruyen nuestra economía.
4- Interesarse por opciones de inversión, aprender sobre finanzas, no dejar el dinero quieto en la caja de ahorros.
5- Conocer cómo los seguros pueden ser un aliado ante situaciones críticas.
¿Qué es un asesor financiero?
Un asesor financiero es un profesional especializado en la gestión y planificación del patrimonio y las finanzas personales o empresariales. Su función principal es guiar a sus clientes en la toma de decisiones para alcanzar sus objetivos financieros, optimizando sus recursos y protegiendo sus activos.
Funciones principales de un asesor financiero
- Diagnóstico financiero: Analiza la situación económica actual del cliente para entender sus ingresos, gastos, objetivos, deudas, inversiones y patrimonio.
- Planificación personalizada: Diseña estrategias ajustadas a los objetivos del cliente, como ahorrar para la jubilación, invertir, financiar un proyecto.
- Gestión de inversiones: Administra productos financieros como bonos, acciones, fondos de inversión, entre otros, considerando el perfil de riesgo del cliente.
- Optimización fiscal: Brinda asesoramiento para minimizar la carga tributaria mediante inversiones y estrategias legales.
- Educación financiera: Orienta a los clientes sobre cómo mejorar sus hábitos financieros, entender el mercado y tomar decisiones informadas.
Es indispensable poner en tu agenda estos temas, aprovecha diciembre para poner en orden tus finanzas con una buena planificación fiscal.
Ahora en nuestra localidad contas con este servicio al alcance de tu mano, en forma personal o para tu pyme, y también podes contactarme en línea, al WhatsApp al 291-6424252 o en mi Instagram: https://www.instagram.com/mariana.lucarelli/
Planificá hoy y arrancá un 2025 con todo.